Legal News 22/05/2021

EKYC SẼ ĐƯỢC CẤP PHÉP TẠI VIỆT NAM

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đang nghiêm túc thúc đẩy việc giới thiệu eKYC tại Việt Nam. Dự thảo Thông tư sửa đổi Thông tư 23/2014 về tài khoản thanh toán đã được công bố trên trang web của SVB và các thư mời lấy ý kiến ​​cộng đồng và giới chuyên môn đã được gửi đi. Trong số các thay đổi khác, Thông tư sẽ cho phép một tổ chức tài chính hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán quyết định xem họ sẽ yêu cầu KYC trực tiếp hay chấp nhận KYC qua phương tiện điện tử của khách hàng mới. eKYC được tin tưởng sẽ nâng cao trải nghiệm của khách hàng, từ đó giúp các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán cung cấp dịch vụ mở tài khoản cho khách hàng nhanh hơn và đơn giản hơn, đồng thời gia tăng doanh số thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam. Tuy nhiên, trong bối cảnh khung pháp lý Việt Nam hiện nay, nơi chứng cứ điện tử chưa được quy định, do đó khó được chấp nhận trong quá trình tố tụng theo Bộ luật tố tụng dân sự trong khi chưa có khuôn khổ pháp lý và tiêu chuẩn rõ ràng về hệ thống điện tử hoặc kỹ thuật số áp dụng cho các tổ chức tài chính và thanh toán eKYC các nhà cung cấp dịch vụ vẫn có thể gặp rủi ro nghiêm trọng về gian lận, chống rửa tiền hoặc chống tài trợ khủng bố. Mức độ rủi ro như vậy dường như lớn hơn khi xem xét việc thiếu nguồn dữ liệu khách hàng sạch và nhất quán cũng như đầu tư kém vào cơ sở hạ tầng xử lý dữ liệu điện tử và bảo mật trực tuyến ở Việt Nam.
Dự thảo có một điểm thú vị khác cho thấy có sự thay đổi về vị trí của NHNN trong cơ quan quản lý ngân hàng. Thông tư mới có thể cho phép một ngân hàng Việt Nam hoặc ngân hàng nước ngoài được phép tại Việt Nam lần đầu tiên mở tài khoản ngân hàng cho khách hàng nước ngoài mở tài khoản ngân hàng thông qua ngân hàng trung gian hoặc ngân hàng trung gian do ngân hàng chỉ định. Dự thảo thông tư có vẻ rất cao giải quyết vấn đề này. Vẫn chưa rõ liệu có những điều kiện và yêu cầu nhất định áp dụng cho các đại lý ở nước ngoài đó để đủ điều kiện trở thành đại lý cho các hoạt động được quy định như vậy theo luật pháp Việt Nam hay không.

Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng liên hệ với chúng tôi theo địa chỉ contact@vietpremierlaw.vn